Virtuālās valūtas rezultāts uz pasaules posmu: bitcoin pastāvīgi attīstās juridiskais statuss

Rally Latvija-2012 (Jūlijs 2019).

Anonim

Apsveicam, virtuālā valūta pasaulē, Ņujorkā vēlas skaidri noteikt jūs! Tā kā pēdējos gados ir kļuvuši svarīgi Bitcoin un citas digitālās valūtas. Un, kā mēs zinām, tas, kas notiek Ņujorkas finanšu pasaulē, bieži ietekmē pasauli. Visa nesenā Ņujorkas uzmanība, kas pievērsās virtuālajai valūtai, rada daudzus svarīgus juridiskus jautājumus, kas var radīt nopietnas sekas. Šis raksts piedāvās īsu aptauju par dažiem no tiem.

Brīnišķīga naudas vēsture

Bitcoin ir jaunākā un vislabāk pazīstamā digitālā valūta. Digitālo valūtu galvenais priekšnoteikums ir tas, ka viņi mēģina izveidot apmaiņas līdzekli, kas balstīts uz nemainīgu matemātiku, tādējādi liekot valūtu nekontrolēt vai manipulēt ar jebkuru valdību. Ne ilgi pēc tam, kad dators tika izgudrots, cilvēki sāka apspriest valūtas attīstību, pamatojoties uz šo nulles sēriju un tiem, ko sauc par "bitiem. "

Bet apmaiņas līdzekļi atgriežas pie pirmās maizes, ko veic alas cilvēki. Kad A un B pirmo reizi apmainījās ar precēm, katrs no viņiem gāja kaut ko no cita, ko viņš gribēja. Drīz nāca klajā brīdis, kad B patiešām nevēlējās vairāk ābolu, bet zināja, ka viņš varētu tos apmainīt ar C par tomātiem, ko B ļoti patika. Drīz viņam bija inventārs, kas gaida maiņu. Un neilgi pēc tam B vajadzēja dažus līdzekļus, kā glabāt savu uzkrājošo bagātību, izņemot tomātus un citus produktus, kurus viņš bija nomainījis.

Sākotnēji B pārpalikums varēja būt attēlots dažās pērlītēs vai īpašās klintis. Tālāk nāca kausētais varš un galu galā zelts un sudrabs. Tad radās šai bagātības

inventāra uzglabāšanas problēma. Tātad šeit ieradās valdības kaltētas bankas un monētas, kam sekoja papīra vai fiat naudas vecums, čeki un kredītkartes. Šodien, nevis papīra masu, kas pārvietojas pa banku sistēmu, visa šī bagātības pārnešana un debitēšana tiek veikta elektroniski. Tas nozīmē, ka mēs esam jau digitālās valūtas laikmetā.

Daži juridiski jautājumi

Bitcoinas pseidonīma dibinātāja "Satoshi Nakamoto" oriģinālajā baltā grāmatas ievadā teikts: "Nepieciešama elektroniskā maksājumu sistēma, kas balstīta uz kriptogrāfisku pierādījumu, nevis uzticību, ļaujot diviem ieinteresētajām pusēm veikt tiešus darījumus, neizmantojot uzticamu trešo personu. Darījumi, kas ir aprēķināmi nepraktiski apgriezties, aizsargātu pārdevējus no krāpšanas … Krāpšanas sistēma ir droša, ja godīgi mezgli kopīgi kontrolē vairāk CPU jaudas nekā jebkura uzbrucēju mezglu sadarbība. "

Ko Nakamoto nevarēja adresēt tajā laikā bija Bitcoin juridiskais statuss valūtas un nodokļu pasaulē. Kas īsti ir Bitcoin juridiskiem mērķiem? Tas ir kritisks jautājums, jo Bitcoin juridiskais raksturojums mainās atkarībā no tā, vai tas ir regulēts, kā tas ir regulēts un kurš to regulē.

Līdz šim Bitcoin tika uzskatīts par valūtu un preci. SEC v. Shavers federālā tiesa Texas teica, ka, tā kā Bitcoin varētu izmantot, lai nopirktu lietas, kas nav Bitcoin pati, tas bija nauda. Tiesa konstatēja, ka, samaksājot bitēnas par akcijām uzņēmumā, kuru vada citi, lai iegūtu peļņu, tas pērk vērtspapīrus un pakļauts SEC regulai. Tiesa nav izskatījusi, kāda veida darījums notiek ar "naudu". "Uzņēmums, kas domāts, lai risinātu bitkoīnus.

Tiesa varētu klasificēt darījumu kā ieguldījumu preču, kā Bitcoin tirdzniecības darījumu vai kā tirdzniecība ar forex. Lietā bija dažādi veidi, kā apskatīt Bitcoin, kā arī vairākas iespējamas regulēšanas shēmas: valūta, vērtspapīri, preces un forex. Tas viss liecina par vēl vienu jautājumu: kam ir jurisdikcija attiecībā uz Bitcoin darījumiem? Pieņemsim, ka uzņēmums A, fiziski valstī X, izmanto internetu, lai atrastu apmaiņu "GiveandTake", pēc kuras tā var piedāvāt savas akcijas. Tas pieņem maksājumu tikai Bitcoin. Apmaiņa ir tikai virtuāla, un uzņēmums A nezina, kur atrodas apmaiņa.

Uzņēmums A piedāvā savus vērtspapīrus, un ieguldītāji to maksā, depicējot bitkoīnus uzņēmuma A elektroniskajā seifā. Naudas seifu ievada "Maybesafe", domājams, valstī Y. Uzņēmumam A nav "Maybesafe" fizisko nosaukumu un adresi vai investorus. Tas viss ir e-pasta adreses. Protams, vērtspapīri, ko iegādājas ieguldītāji, ir tiešām elektroniski ieraksti. Vēlāk kompānija A izmaksā investoriem dividendes, nosūtot dividendes uz viņu virtuālajiem portfeļiem, izmantojot viņu e-pasta adreses. Šie saņēmēji varētu būt jebkur pasaulē.

Pieņemsim, ka viss notiek nepareizi. Varbūt daži no Nakamoto "godīgiem mezgliem" pakļaujas "uzbrucēju mezgliem". "Varbūt bizness vienkārši bankrotē. Kāda valdība (-s) var piekrist? Kādā tiesā var cietušais pāriet, lai meklētu taisnīgumu? Kur atrodas dažādu dalībnieku fiziskie biroji vai viņu serveru atrašanās vieta?

Ņujorkas stāsts

Ņujorka, Wall Street's mājas, ir publicējusi ierosinātos noteikumus, nosakot savu jurisdikciju, kas attiecas uz visiem darījumiem, "kas saistīti ar Ņujorku vai Ņujorkas iedzīvotāju. "Ir norādīti" iesaistīšanas "ierobežojumi, bet, lai arī kāds Bitcoin biznesā," iesaistot "Ņujorku, iegūs licenci. Vienīgais reālais izņēmums ir "tirgotājiem un patērētājiem", kuri "izmanto Virtual Valūtu tikai preču vai pakalpojumu pirkšanai vai pārdošanai. "

Banku pasaulē Ņujorkas augstākā tiesa ir nolēmusi, ka tiesām ir jurisdikcija pār Libānas Kanādas banku, kuru iesūdzēja Kanādas un Izraēlas pilsoņi U. S., un Izraēlas pilsoņi, kuri dzīvoja Izraēlā un kuri bija Hezbollah raķešu uzbrukumu upuri. Pieprasījums bija tāds, ka banka palīdzēja Hezbollah "atvieglojot starptautiskos naudas darījumus", izmantojot savu Ņujorkas korespondentbanku, lai pārsūtītu naudu Hezbollah aģentiem. Šo pieeju varētu piemērot Bitcoin.Uzmanieties Bitcoiners!

Mūsu hipotētiskā lietā Ņujorkas ierosinātie noteikumi varētu prasīt, lai sabiedrība A zinātu apmaiņas fizisko adresi, lai birža un seifs tiktu licencētas un ka visas puses, ieskaitot ieguldītājus, zinātu, ar ko viņi nodarbojas ne tikai e-pasta adreses.

Ierosinātā regula pieprasa, lai visos licences saņēmēju reklāmās tiktu iekļauts viņu vārds un paziņojums, ka viņiem ir licence iesaistīties Ņujorkas virtuālajā valūtas biznesā. Licence kalpo kā reklamēta integritātes emblēma, piemēram, banka apgalvo, ka tā ir FDIC dalībniece. Cerams, ka nebūs Mt. Gox vai Silk Road filiāles Ņujorkas licenciātiem.

Bet tas ir grūts regulējums. Pieteikuma iesniedzējiem jāiesniedz pirkstu nospiedumi, plaša personāla pamatinformācija, ārēja izmeklētāja apliecinājums, detalizēts uzņēmējdarbības plāns un revidēti finanšu dati, līdzīgi kā banka.

Kad biznesā licences īpašniekam ir jābūt rakstiskam atbilstības plānam, jāsaglabā atbilstības līmenis, jāpārbauda un regulāri jāziņo regulatoriem. Cita starpā, ja, piemēram, 10 000 dolārus bikotēņā vai naudu pārraida "vienā dienā viena persona", tāpat kā iegādājoties akcijas, "iesaistot Ņujorku vai jebkuru Ņujorkas iedzīvotāju", licenciātiem būs jāziņo par darījumu Ņujorkas regulatoriem.

Daži likumi, kas var tikt piemēroti.

Valsts kases Finanšu noziedzības apkarošanas tīkls (FinCEN) pieprasa ASV finanšu iestādēm palīdzēt ASV valsts aģentūrām atklāt un novērst naudas atmazgāšanu un citas noziedzīgas darbības. Saskaņā ar elektronisko līdzekļu pārskaitīšanas likumu ir jāziņo par jebkuru naudas līdzekļu pārskaitījumu, kas nav darījums, kas radies ar čeku vai līdzīgu papīra instrumentu, kurš tiek uzsākts ar elektroniskā termināļa, telefona instrumenta vai datora starpniecību. "Naudas pārsūtīšana" ietver naudas līdzekļu pārsūtīšanu sabiedrības vārdā ar jebkādiem un visiem līdzekļiem šajā valstī vai ārzemēs. Šie likumi šķietami aptver Bitcoin darījumus, piemēram, nelegālo narkotiku darījumus ar draņķīgu Silk Road gadījumā.

Bitcoiners, tāpat kā visiem uzņēmumiem, būs jāievēro vērtspapīru likumi, privātums, nodokļi, veselība, sociālā nodrošinājuma likumi un naudas raidītāju likumi, un jāievēro viņu līgumi vai riski tikt iesūdzēt tiesā. Bitcoiners regulējums ievērojami apdraud valūtas anonimitāti. Šis jautājums ir vairāk nekā mazs bažas daudziem Bitcoin kopienā. Vai kāda Ņujorkas godalgas zīme būs tā vērta?

Un par pārējo pasauli …

Ņujorka nav vienīgā jurisdikcija, ņemot vērā to, vai un kā regulēt Bitcoin, bet ar Ņujorku, kas ir 800 latu finanšu zvaigžņu gorila, ka tā ir, jūs varat bet ka pārējā pasaule ļoti uzmanīgi vēro. Ņemot vērā Bitcoin izturību un arvien pieaugošo nozīmi pasaules finanšu stadijā, valdības visur apsver regulējumu, un viņi, protams, rūpīgi vēros, kas notiek Ņujorkā.

Pašreizējā situācijā Krievija un citas valstis nākotnē var likt kriminālatbildību Bitcoin.No otras puses, viņi var uzskatīt, ka šī taktika nav ilgtspējīga un slikta kustība uz savu finanšu sistēmu. Vislabākais padoms no šeit ir palikt noregulēts. Bitcoin joprojām ir pastāvīgi attīstījusies juridiska kļūda.

Bitcoin Snapshot: Krievija

Situācija Krievijā ir daudz dalībnieku, un 2014. gadā tā ir neskaidri mainījusies. Janvārī Krievijas Banka izdeva paziņojumu, kas kavē bitēnu izmantošanu, brīdinot, ka krievi, kuri tos izmanto, riskē kļūt nejauši iesaistīts nelikumīgās darbībās. Pēc tikšanās ar Krievijas Banku Krievijas ģenerālprokurors 2014. gada februārī paziņoja, ka rublis ir Krievijas Federācijas oficiālā valūta, bet spēkā esošie Krievijas likumi kategoriski aizliedz Bitcoin. Taču Krievijas Banka izteica atšķirīgu šīs sanāksmes interpretāciju. Martā banka paskaidroja, ka tā nav secinājusi, ka visas "kriptokultūras" ir aizliegtas, un ka sanāksme bija domāta vienīgi tiesiskā regulējuma izstrādei, lai apkarotu nelikumīgas darbības un aizsargātu lietotāju tiesības.

Šķiet, ka jautājums tiks atrisināts drīz, lai gan, jo Krievijas Finanšu ministrija tagad atbalsta likumprojektu, kas saskaņā ar pārkāpuma būtību labprātīgi iesaistītu personas, kas iesaistītas virtuālajās valūtās, ekvivalents starp 100 un 840 ASV dolāriem. Ierēdņiem un juridiskām personām būtu jāsaskaras ar ievērojami lielākiem naudas sodiem, līdz pat 12, 500 ASV dolāri. Kaut arī Finanšu ministrija atteicās no saviem agrākiem mēģinājumiem noteikt smagākas naudas sodu, tās pamatā naidīgums pret virtuālām valūtām paliek neskarta. Tomēr tās nostāju iebilst Domes Finanšu tirgu komitejas priekšsēdētājs. Ņemot vērā Krievijas dokumentētu ambivalenci šajā jautājumā, likumprojekta liktenis ir neskaidrs, jo drīzumā notiek balsošana.